Отмывание денег определяется как процесс, при котором личность доходов от преступлений настолько замаскирована, что создается впечатление законного дохода. Преступники специально нацеливаются на фирмы, предоставляющие финансовые услуги, через которые они пытаются отмывать преступные доходы без ведома или подозрений этих фирм.
В ответ на масштабы и последствия отмывания денег Российская федерация принял Директивы, направленные на борьбу с отмыванием денег и терроризмом. Эти Директивы вместе с положениями, правилами и отраслевыми руководствами составляют основу наших обязательств по AML/CFT и определяют правонарушения и наказания за их несоблюдение.
Сервис Cointok внедрил системы и процедуры, соответствующие стандартам, установленным Российской федерации. Это решение отражает желание высшего руководства предотвратить отмывание денег и не использоваться преступниками для отмывания доходов, полученных преступным путем.
Политика по борьбе с отмыванием денег (AML):
Политика Cointok AML предназначена для предотвращения отмывания денег путем соблюдения российских стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая необходимость наличия адекватных систем и средств контроля для снижения риска использования фирмы для содействия финансовым преступлениям. Настоящая Политика AML устанавливает минимальные стандарты, которые необходимо соблюдать, и включает:
- Назначение Ответственного за отмывание денег (MLRO), обладающего достаточным стажем работы и независимости и отвечающего за надзор за соблюдением соответствующего законодательства, положений, правил и отраслевых руководств;
- Внедрение и применение подхода, основанного на оценке рисков, к оценке и управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми сталкивается фирма;
- Внедрение и соблюдение процедур надлежащей проверки клиентов (НПК), идентификации, проверки и «Знай своего клиента» (KYC) с учетом рисков, включая усиленную надлежащую проверку клиентов, представляющих более высокий риск, таких как политически значимые лица (ПЗЛ);
- Создание и поддержание систем и процедур, основанных на оценке риска, для мониторинга текущей деятельности клиентов;
- Установление процедур сообщения о AML подозрительной деятельности внутри компании и, при необходимости, в соответствующие правоохранительные органы;
- Ведение соответствующих записей в течение минимально установленных периодов времени;
- Обеспечение обучения и повышение осведомленности всех соответствующих сотрудников.
- Сканирование крипто транзакций на предмет обнаружения меток с высоким риском.
