AML/CTF Политика криптовалютного обменного сервиса cointok.net

1. Общие положения

1.1. Данный документ устанавливает правила и процедуры, направленные на предотвращение использования сервиса для целей отмывания доходов и финансирования терроризма.

1.2. Политика основана на:

• Федеральном законе №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Федеральном законе №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах»;
• рекомендациях FATF и нормативных актах Банка России.

1.3. Используя сервис, клиент соглашается соблюдать настоящую Политику.

2. Идентификация клиентов (KYC)

2.1. Каждый новый клиент обязан пройти процедуру верификации личности до начала работы с сервисом.

2.2. Для физических лиц необходимо одно из трёх:

• загрузить фото паспорта (страница с фотографией);
• предоставить селфи с документом в руках;
• предоставить фото используемой карты (первые 6 и последние 4 цифры, имя держателя) на фоне монитора с открытой страницей сделки.

2.3. Для юридических лиц:

• уставные документы;
• сведения о бенефициарных владельцах;
• доверенность на представителя.

2.4. Сервис оставляет за собой право запросить дополнительные документы в случае сомнений в достоверности предоставленной информации.

3. AML-проверка транзакций

3.1. Все входящие и исходящие криптовалютные транзакции проходят автоматическую AML-проверку с использованием специализированных аналитических сервисов.

3.2. При проведении проверки анализируются:

• участие адреса в даркнет-рынках, мошеннических схемах, санкционных списках;
• связь с миксерами, анонимайзерами, сервисами повышенного риска;
• история транзакций и вероятность принадлежности к отмытым средствам.

3.3. В случае, если транзакция получает высокий уровень риска, сервис предпринимает следующие меры:

• приостановка сделки до выяснения обстоятельств;
• запрос у клиента дополнительных документов (подтверждение происхождения средств, скриншоты и т. п.);
• при невозможности подтвердить легальность происхождения средств — отказ в проведении операции и возврат средств отправителю за вычетом комиссии;

4. Ограничения на операции

4.1. Сервис не принимает платежи:

• от третьих лиц (не прошедших верификацию);
• с анонимных счетов, карт или электронных кошельков без идентификации;
• от лиц и компаний, находящихся в санкционных списках.

4.2. Крупные сделки (от 600 000 руб. и выше) подлежат дополнительной проверке и могут потребовать предоставления дополнительных документов.

5. Хранение данных

5.1. Все данные клиентов и сведения об операциях хранятся в защищенной базе не менее 5 лет.

5.2. Доступ к информации предоставляется только уполномоченным органам в рамках законодательства РФ.

6. Заключительные положения

6.1. Настоящая Политика является публичной и обязательной к исполнению всеми пользователями сервиса.

6.2. Сервис оставляет за собой право изменять и дополнять Политику в соответствии с законодательством РФ.